Preguntas esenciales que todo inversionista debe hacer.

FAQs

¿Cuáles son todas las tarifas y comisiones que estoy pagando, y cómo afectan mis rendimientos?

¿Se ha informado sobre las tarifas y comisiones asociadas a sus inversiones? ¿Conoce todas las tarifas y comisiones que está pagando, así como el impacto que podrían tener en sus rendimientos?

• Revise la Guía de Precios de Charles Schwab, que contiene información sobre ciertas tarifas aplicables a las cuentas de corretaje.

¿Mi corredor forma parte de un equipo más amplio de profesionales de inversión en la empresa donde otras personas pueden ayudarme?

¿Lo asesora un equipo de profesionales o solo una persona? ¿Puede hablar con un especialista en renta fija, inversiones globales o planificación financiera cuando lo necesite?

• Nuestros profesionales de inversión están respaldados por la investigación y las perspectivas de nuestros propios expertos y profesionales de la industria, y tienen la oportunidad de relacionarse periódicamente con nuestros expertos.
• Además, una amplia gama de especialistas están disponibles para hablar directamente con los clientes, y su profesional de inversiones puede ayudarle a encontrar al especialista adecuado.
• Además de nuestros profesionales y especialistas en inversiones, siempre puede comunicarse por teléfono con un representante autorizado.
• También puede acceder a nuestras investigaciones y perspectivas en línea en international.schwab.com, en la pestaña "Conocimientos".

¿Entiendo el progreso que estoy haciendo hacia mis metas?

¿Tiene herramientas a su disposición para llevar un seguimiento claro del avance hacia sus objetivos? ¿Qué puntos de referencia y medidas están utilizando usted y su corredor? Esto debe ser simple y transparente, no confuso y complicado.

• Para muchos inversionistas, es importante tener un plan a largo plazo y seguirlo con el transcurso del tiempo para asegurarse de que entienda cómo está progresando hacia sus metas.
• Confirme con su consultor financiero si tiene un plan actualizado y hable sobre sus preferencias en cuanto a cómo desea revisar su progreso a lo largo del tiempo.
• Utilizamos parámetros de referencia estándar en el sector que son apropiados para el tipo de inversiones en sus cuentas.
• Los clientes pueden acceder a herramientas de informes de rendimiento, como el Perfil de cartera trimestral y el Informe de ganancias y pérdidas en la pestaña "Rendimiento de la cartera", en "Cuentas".